中新網(wǎng)7月7日電 據(jù)銀保監(jiān)會7日消息，中國銀保監(jiān)會、中國人民銀行聯(lián)合下發(fā)《關于進一步促進信用卡業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的通知》。《通知》要求銀行業(yè)金融機構嚴格管控資金流向，信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領域，嚴禁流入政策限制或者禁止性領域。
銀行業(yè)金融機構應當采取有效措施及時、準確監(jiān)測和管控信用卡資金實際用途。信用卡資金不得用于償還貸款、投資等領域，嚴禁流入政策限制或者禁止性領域。
銀行業(yè)金融機構、收單機構、清算機構應當建立健全對套現(xiàn)、盜刷等異常用卡行為和非法資金交易的監(jiān)測分析和攔截機制，對可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施，持續(xù)有效防控套現(xiàn)、欺詐風險，防范信用卡被用于違法犯罪活動。依法完整記錄、保存信用卡交易等信息，并持續(xù)滿足我國境內金融管理部門監(jiān)督檢查和司法機關調查取證的要求。
收單機構應當按照相關法律法規(guī)和規(guī)則要求準確標識交易信息，向清算機構完整上送并傳輸至發(fā)卡銀行業(yè)金融機構，便利發(fā)卡銀行業(yè)金融機構識別與判斷風險，保障信用卡交易安全。銀行業(yè)金融機構應當根據(jù)可得交易信息，向客戶完整、準確展示交易信息，收到的交易信息不符合相關規(guī)定的，應當審慎評估并采取必要風險防范措施。清算機構應當按規(guī)定制定完善跨機構支付業(yè)務報文規(guī)則，并對存在漏報、錯報、偽造交易信息等行為的成員機構采取必要措施。交易信息包括但不限于交易時間、交易國別、境內外交易標識、交易地點(包括網(wǎng)絡交易平臺名稱)、交易金額、交易類型和商戶名稱及類別等真實反映交易場景的必要信息。涉及個人敏感信息的，應當采取脫敏等方式進行個人信息保護。(中新財經(jīng))