原標(biāo)題：《三家銀行收千萬級罰單 合計(jì)被罰超億元！》

　　12月19日晚間，中國人民銀行發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定等11項(xiàng)違法行為被處以警告，并被沒收違法所得23.982116萬元，罰款6783.43萬元；工商銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定等10項(xiàng)違法行為被警告，被沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。

　　同日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露信息顯示，浦發(fā)銀行因相關(guān)理財(cái)、代銷等業(yè)務(wù)管理不審慎，員工管理不到位等遭罰1560萬元。

　　上述三家銀行所涉多名相關(guān)責(zé)任人一并遭罰，其中有多人遭受禁業(yè)處罰。

　　交通銀行被罰6783.43萬元

　　12月19日，中國人民銀行公開行政處罰公示信息顯示，交通銀行股份有限公司因十一項(xiàng)違法違規(guī)行為被警告，沒收違法所得23.982116萬元，遭罰款6783.43萬元。

　　具體來看違法行為類型：

　　1．違反賬戶管理規(guī)定；

　　2．違反清算管理規(guī)定；

　　3．違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定；

　　4．違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

　　5．占壓財(cái)政存款或者資金；

　　6．違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；

　　7．違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

　　8．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

　　9．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

　　10．未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

　　11．與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

　　同時(shí)，所涉13名相關(guān)責(zé)任人一并受到處罰，罰款金額在0.4萬元至17萬元區(qū)間不等，其中有2人遭到警告。作出上述行政處罰的決定日期為2025年12月10日。

　　對此，交通銀行向券商中國記者回應(yīng)表示，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對交通銀行開展綜合執(zhí)法檢查。本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出的，處罰所涉問題均發(fā)生在2023年以前。“交行對此誠懇接受、高度重視，已完成整改工作，并以問題整改為契機(jī)，認(rèn)真舉一反三，不斷優(yōu)化長效機(jī)制。本行將持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化，不斷提升經(jīng)營管理水平，推動高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。”該行稱。

　　工商銀行被罰3961.5萬元

　　12月19日，中國人民銀行公開行政處罰公示信息顯示，中國工商銀行股份有限公司因十項(xiàng)違法違規(guī)行為，遭罰千萬元。具體來看違法行為類型：

　　一是違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；

　　二是違反賬戶管理規(guī)定；

　　三是違反清算管理規(guī)定；

　　四是違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定；

　　五是違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

　　六是違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

　　七是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

　　八是未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

　　九是未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；

　　十是與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

　　針對上述十項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國人民銀行對工商銀行作出警告，并沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。作出行政處罰的決定日期為2025年12月10日。

　　該罰單信息還顯示，共有17名相關(guān)責(zé)任人一并遭到處罰，罰款金額在2萬元至15萬元不等，其中有4名人員同時(shí)遭受警告。

　　工行對此回應(yīng)稱，2021年、2023年，中國人民銀行對工商銀行組織開展兩項(xiàng)執(zhí)法檢查，本次處罰是基于上述執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題作出的，處罰所涉及問題均發(fā)生在2023年以前。工商銀行對此高度重視，深入剖析問題根源，目前各項(xiàng)問題均已整改完畢。工商銀行將深刻汲取教訓(xùn)，以“防風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)監(jiān)管、促高質(zhì)量發(fā)展”為主線，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)提升服務(wù)質(zhì)效。

　　浦發(fā)銀行被罰1560萬元

　　同樣在12月19日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露行政處罰信息顯示，浦發(fā)銀行因相關(guān)理財(cái)、代銷等業(yè)務(wù)管理不審慎，員工管理不到位等遭罰1560萬元。

　　此份涉浦發(fā)銀行的罰單信息顯示，多名相關(guān)責(zé)任人一并遭罰，其中有6名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款共計(jì)30萬元。

　　此外，該份處罰針對7人作出禁業(yè)處罰，具體為：對穆矢禁止15年從事銀行業(yè)工作，對楊再斌禁止13年從事銀行業(yè)工作，對魯志勇禁止12年從事銀行業(yè)工作，對代行禁止9年從事銀行業(yè)工作，對裴英浩禁止7年從事銀行業(yè)工作，對李沛禁止6年從事銀行業(yè)工作，對張玉東禁止5年從事銀行業(yè)工作。

　　（文章來源：券商中國）